La automatización del cumplimiento, o cumplimiento automático, es un concepto revolucionario que está transformando la forma en que las empresas gestionan sus obligaciones legales y normativas. En la era digital, integrar las tecnologías de automatización en las estrategias de cumplimiento no es sólo una cuestión de eficacia, sino una necesidad absoluta para seguir siendo competitivos y cumplir las normas en constante cambio.
¿Qué es la automatización del cumplimiento?
El concepto deautomatización del cumplimiento se basa en el uso de herramientas tecnológicas avanzadas para simplificar, normalizar y automatizar los procesos asociados al cumplimiento normativo de las empresas. Este enfoque no sólo aumenta la eficacia y precisión de las operaciones de cumplimiento, sino que también reduce considerablemente el riesgo de error humano e incumplimiento.
Este enfoque se inscribe en un marco normativo exigente: por ejemplo, la orden ministerial del 3 de noviembre de 2014 relativa al control interno de las empresas del sector bancario, los servicios de pago y los servicios de inversión sometidas a la supervisión de la Autoridad de Control Prudencial y de Resolución, establece que las empresas afectadas deben establecer procedimientos para centralizar la información relativa a posibles fallos en el cumplimiento efectivo de las obligaciones de conformidad (artículo 36), y que los directivos efectivos definan procedimientos que garanticen la separación de funciones y eviten los conflictos de intereses, de acuerdo con las directrices del órgano de supervisión (artículo 38). En este contexto, las herramientas de automatización facilitan la centralización y el seguimiento de esta información de cumplimiento.
Las principales ventajas de la automatización
El uso de soluciones automatizadas para la gestión del cumplimiento normativo ofrece un montón de ventajas, como la optimización de los recursos y la reducción de costes. Soluciones como la gestión de proyectos jurídicos y el análisis jurídico son ejemplos de cómo la inteligencia artificial y elbig data jurídico contribuyen a la evolución del cumplimiento normativo.
Coherencia y precisión
Gracias a la automatización, los sistemas pueden aplicar normas de cumplimiento uniformes en toda la organización, lo que ayuda a mantener la coherencia de las políticas y prácticas, y a garantizar que siempre estén al día de las últimas normativas.
Ahorra tiempo y aumenta la eficacia
Al reducir la carga de trabajo asociada a las comprobaciones de cumplimiento repetitivas, las herramientas automatizadas liberan tiempo de los equipos jurídicos para tareas de mayor valor añadido.
Reducción de costes
La automatización minimiza la necesidad de una costosa intervención manual, lo que permite a las empresas un ahorro significativo, tanto de tiempo como de presupuesto.
Implicación de las tecnologías en la automatización del cumplimiento
Las innovaciones tecnológicas, comoel procesamiento automático del lenguaje natural, la cadena de bloques y los contratos inteligentes, desempeñan un papel clave en el avance de la automatización del cumplimiento normativo.
Inteligencia Artificial (IA)
La IA puede analizar grandes cantidades de datos normativos de forma rápida y precisa, lo que permite realizar evaluaciones de cumplimiento al instante y ofrecer predicciones muy útiles sobre posibles riesgos.
Blockchain y Contratos Inteligentes
Blockchain proporciona un entorno seguro e inalterable para almacenar los datos de cumplimiento, mientras que los contratos inteligentes permiten que las cláusulas contractuales se ejecuten cuando se cumplen unas condiciones predeterminadas, garantizando el cumplimiento contractual.
Pasos hacia la adopción de la automatización
Para integrar la automatización en los procesos de cumplimiento normativo, es fundamental evaluar las operaciones actuales, identificar áreas de mejora e implementar las tecnologías adecuadas. Las empresas pueden recurrir a plataformas de LegalTech y a expertos en asesoramiento jurídico automatizado para esta transformación. La gestión del cambio no debe dejar de lado el aspecto humano: el mismo decreto del 3 de noviembre de 2014 establece que se debe garantizar a todo el personal afectado una formación sobre los procedimientos de control de cumplimiento, adaptada a las operaciones que realizan (artículo 39), un requisito que las herramientas automatizadas respaldan sin sustituirlo.
Preguntas más frecuentes
Aquí tienes una lista de preguntas frecuentes sobre la automatización del cumplimiento.
¿Cuáles son los principales retos de la automatización del cumplimiento?
Las principales dificultades suelen residir en el presupuesto inicial necesario para la adopción, alinear las tecnologías con los procesos empresariales y garantizar que toda la organización esté informada de los cambios.
¿Cómo afecta la automatización a las funciones de los profesionales del cumplimiento?
Cambia su papel orientándolos hacia la supervisión estratégica y el trabajo analítico, reduciendo así sus actividades administrativas repetitivas.
¿Podemos confiar totalmente en la automatización para el cumplimiento?
Aunque la automatización mejora considerablemente la eficacia y reduce el riesgo de error, la supervisión humana es necesaria para gestionar situaciones complejas y sin precedentes que requieren flexibilidad y discernimiento.
